大家好，我是邓姐姐。

今天大A午盘破了3500点，尾盘又重回3500点。

这说明市场稳在3500点以上的决心还是挺高的。

而且今天公布的经济数据，挺不错。

上半年国内生产总值GDP同比增长5.3%。

照此推算，全年GDP增速目标5%左右，应该可以达成。

这一切，似乎预示着——

要达到去年10月初3674点，可能不远了。

有点小激动呐。

但很多人说，赚了指数，个股没赚钱。

尤其对于没有碰银行股的小伙伴来讲。

站上3500点，我们要关注些什么？

关注人民币的汇率。

为啥关注它？因为它和大A成正相关。

如果人民币升值，大A就涨。

那接下来，人民币会升值吗？

答案似乎是肯定的。

昨天国新办举办的会议上。

央行副行长邹澜表示：

“中国不寻求通过汇率贬值获取国际竞争优势，将继续坚持市场在汇率形成中的决定性作用。”

看到没，不寻求，汇率贬值。

So，国际投行又出来预测了。

大摩预计，未来12个月人民币兑美元将升至7.0。

德银预测，今年底就会升至7.0，明年到6.7。

甚至有市场人士预测，今年内就能破7，明年在6.5。

一个比一个大胆，但趋势很明显了，人民币在升值。

人民币升值，加之经济向好。

大A上涨就顺理成章了。

未来大A可能会有反复，但市场都比较看好后市。

皆因人民币升值会吸引外资，资金流入大A。

问题来了，现在还能上车前期涨幅较大的银行板块吗？

说银行板块，称之为历史性狂飙也不为过。

中证银行指数2024年大涨34.71%。

截至7月10日，2025年以来再度大涨19.36%。

且当日中证银行指数一度涨至8570点。

突破2007年牛市高点，创下历史新高。

这什么概念，2007年牛市高点也只是8411点啊。

对应当时上证指数最高6036点，现在才3500点冒头

如果你在去年买入银行指数基金，持有至今有50%涨幅。

如果持有个股的话，涨幅更厉害。

从2023年算起，工农中建交股价都翻了一倍。

连小银行杭州银行、南京银行、成都银行，也有36%以上涨幅。

相应的银行指数基金，近一年收益也接近40%。

不少网友纷纷调侃：

美国有英伟达，我们有“银伟达”。

不过，既然已经达到了2007年牛市高点。

当前银行板块的PB估值对比过去三年，已达99%以上高位。

如今上车需要谨慎些。

但也不能忽略，3500点能支撑，与银行股不无相关。

要拉大盘，银行股或非银行金融股还有空间。

非银行金融股机会更大，最近资金也在往此方向去。

比如，最近一周规模增长最多的2只港股ETF。

港股非银ETF和香港证券ETF。

非银是非银行业务的简称，比如保险、证券业。

若要考虑其他行业，可关注“反内卷”行情。

今天的发布会也提到：

“整治“内卷式”竞争/落实新型政策性金融工具/重点支持消费、人工智能、数字经济。”

对此，平安证券的研报正好提出了。

反内卷行情，关注三条主线。

一是内外需共振下景气向上的科技成长(军工/半导体/创新药等)；

二是受益于反内卷催化且行业景气有望改善的新能源、建材、传统周期等板块；

三是受益于金融改革开放且兼具高股息优势的金融板块(银行/非银等)。

相对来讲。

创新药、非银行金融板块、半导体，可能有更大机会。

如港股创新药ETF今天再创历史新高。

而恒生创新药ET近10个交易日吸金超1.2亿，创历史新高。

（非推荐，仅分享目前市场资金流向）

不少小伙伴问，现在是不是牛？

那就要看“天和地利人和”是否已经就位。

留意观察下身边，聊股市的人是否开始多起来了。

PS.

明天有只可转债上市。

中签的小伙伴，记得留意啦。

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